Недавно один из моих клиентов попросил меня помочь его родственнику. Он приехал в Израиль около четырёх лет назад, работает по найму, и работодатель каждый месяц перечисляет за него деньги в пенсионный фонд.
Пенсия есть, деньги накапливаются — вроде бы всё нормально. Но когда мы начали разбираться, оказалось, что он практически не понимает, что у него есть.
Сколько уже накопилось? Не знает.
Какие комиссии платит? Не знает.
Куда инвестируются деньги и какие страховые покрытия входят в его пенсионную программу? Тоже не знает.
За четыре года к ним на работу несколько раз приходили разные пенсионные агенты, и его пенсию несколько раз переводили из одной компании в другую.
На мой вопрос, почему, он ответил очень просто: «Не знаю. Мне сказали, что так будет лучше».
А потом спросил: «Дан, а как вообще работает моя пенсия? Когда я смогу получить эти деньги и сколько у меня будет?»
К сожалению, это далеко не редкая история. Не все работают в финансах, и никто не обязан самостоятельно разбираться во всех нюансах израильской пенсионной системы. Более того, даже среди хорошо зарабатывающих людей и работников хай-тека я встречаю тех, кто не до конца понимает, что происходит с их собственной пенсией.
А ведь речь идёт о деньгах, которые накапливаются десятилетиями. Комиссии, инвестиционные направления, страховые покрытия и другие решения сегодня могут довольно существенно повлиять на то, сколько денег человек накопит и какой будет его будущая пенсия.
Меня зовут Дан Эпштейн. Я финансовый планировщик CFP и лицензированный агент пенсионного страхования. Более 18 лет работаю в финансовой сфере в Израиле. На индивидуальной консультации я проверяю пенсионные программы и накопления и объясняю простым русским языком: что у вас есть, сколько вы платите, как инвестируются ваши деньги, за что вы застрахованы и есть ли что-то, что стоит улучшить.
Если, читая эту историю, вы поймали себя на мысли: «А я вообще знаю, что происходит с моей пенсией и накоплениями?» Возможно, пришло время это проверить.
Подробнее обо мне, консультации и о том, как проходит процесс:
Можно также написать мне в личные сообщения 054-6247660 Работаю на русском и иврите.
