Область специализации: финансовое и пенсионное планирование, инвестиции — более 14 лет опыта. Образование: степень бакалавра в области бизнес‑администрирования с специализацией в финансах, лицензия пенсионного страхового агента и лицензия в сфере инвестиций.
Как русскоязычный специалист, для меня важно предоставлять профессиональное финансовое сопровождение русскоязычному сообществу на родном языке, понимая потребности, ментальность и уникальные вызовы, с которыми сталкиваются многие семьи в Израиле.
Почему именно финансовая сфера?
Я всегда чувствовал связь и с людьми, и с цифрами. За годы работы я занимал различные должности в инвестиционных домах и ведущих финансовых организациях, что дало мне глубокое понимание мира инвестиций, пенсионных накоплений и страхования — также со стороны самих финансовых институтов. Очень быстро я понял, что за каждой инвестицией или накопительным продуктом стоят люди, семьи и решения, которые влияют на качество их жизни на долгие годы. Именно поэтому я выбрал путь финансового и пенсионного планирования.
После более чем 14 лет в профессии — что тебя больше всего удивляет, что люди до сих пор не знают?
Что многие на самом деле не знают, сколько денег они накопили, какие страховые покрытия у них есть, сколько они платят за управление и что их ждёт на пенсии. Нередко люди удивляются, обнаруживая значительные расхождения между тем, что они думали, и реальностью.
Что отличает твой подход к работе?
Я вырос в русскоязычной среде, поэтому понимаю не только язык, но и культуру, ментальность и то, как многие принимают финансовые решения. Моя цель — предоставить персональное сопровождение, объяснять сложные понятия простым языком и помогать каждому клиенту принимать взвешенные решения и реализовывать свои права. Как часть группы PROFIT Financial Group, я объединяю личное сопровождение с широкой профессиональной поддержкой и современными решениями, чтобы каждый клиент получал максимально качественный и комплексный сервис.
Многие говорят: «У меня есть пенсионный план от работы, я в порядке». Почему это может быть опасно?
Многие подключаются к пенсионному плану через место работы и продолжают в том же направлении годами без пересмотра. Проблема в том, что жизнь меняется — зарплата, семья, карьера, финансовые цели. То, что подходило раньше, не обязательно подходит сегодня. Пенсия — это не продукт «подключил и забыл», а область, требующая регулярного контроля и корректировок. Именно в этом ценность постоянного персонального сопровождения.
Чем отличается временный тренд от долгосрочного финансового планирования?
Тренды всегда были и будут. Если посмотреть на историю, богатство чаще всего строилось на трёх основных столпах: торговля и бизнес, кредит‑долг, недвижимость. Эти направления доказали свою эффективность на протяжении многих поколений. Тренды могут быть частью инвестиционного портфеля, но обычно как дополнительный компонент — наряду с правильной диверсификацией и управлением рисками.
Все говорят о индексе S&P 500 — подходит ли он всем?
S&P 500 — ведущий индекс, но не всегда правильно складывать все яйца в одну корзину. Это экспозиция к американскому фондовому рынку и доллару, тогда как большинство наших расходов — в шекелях. Кроме того, во многих пенсионных, страховых и накопительных планах уже существует значительная экспозиция к этому индексу, поэтому важно оценить все активы перед тем, как увеличивать долю.
Что руководит тобой вне финансовой сферы?
Волонтёрство и ценности «тикун олам» всегда были частью меня. Сейчас я член ревизионной комиссии организации «Ор Хадаш» — реформистской синагоги в Хайфе, а также провожу финансовые лекции и тренинги для широкой публики и подростков, чтобы сделать финансовые знания доступными и понятными.
Кому ты бы рекомендовал записаться на финансовое планирование уже завтра утром?
Каждому, у кого есть пенсия, страховки или накопления, но кто не проверял их в последние годы. Люди тратят много времени на выбор телефона, автомобиля или отпуска, но иногда пренебрегают решениями, которые влияют на сотни тысяч шекелей и на уровень их жизни в будущем. Одна встреча может навести порядок и дать гораздо более ясную картину текущего состояния и возможных путей.
Контакты:
Facebook: https://www.facebook.com/profile.php?id=61587024184536
Сайт: https://www.financit-inv.co.il
Email: yavgeni@financit-inv.co.il
Телефон: 054‑3062808
Адрес: ул. Сиркин 15, Хайфа
*Представленная информация является общей и не представляет собой инвестиционную, пенсионную, налоговую консультацию или замену профессионального совета лицензированного специалиста. Любые финансовые действия или инвестиции следует совершать только после получения профессиональной консультации и анализа всех релевантных данных.
Приглашаем присоединиться к нашей группе в Телеграме “Афиша. Хайфа. Крайот и окрестности”. Мы ЗДЕСЬ
